[퇴직연금] 채권형 펀드 4종 수익률 비교 2023년 1월 1주

  2023년 새해 첫, 채권형 펀드에 대한 수익률 비교이다.  펀드 4종에 대해 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다.

  최초 매수일은 2022년 8월 11일이다. 

 

 

  - 신규 매수 금액

 

매수일	대상종목	매수금액
2023.01.06	펀드 4종 균등 분배	원금 대비 7.9%

 

  새해 첫 매수로서 원금 대비 7.9%의 비교적 적은 금액을 균등 매수하였다.  이로써 퇴직연금의 채권형 펀드 비중이 약 52%가 되었다.  나머지 약 48%는 3개월, 6개월, 1년 예금이다.  현재 매수 전략은 채권형 펀드의 비중을 70~80%까지 꾸준히 늘리는 것이다.  장기 고금리 상황도 예금으로 대비한다.

 

 

  - 현재 수익률

 

기준일	펀드코드	펀드명	수익률	전주대비
2023.01.06	29023	미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채권)종류C-P2e	-0.37%	+0.38%
	53358	KB퇴직연금증권자투자신탁(채권)_C-E	-0.10%	+0.97%
	53365	한국투자퇴직연금증권자투자신탁1호(국공채)_C-e	+1.06%	+0.84%
	A5741	삼성퇴직연금Active채권종합증권자투자신탁제1호[채권]_Ce	+0.67%	+0.76%

 

  채권 시장의 유동성이 높아지면서 채권가격의 상승 구간에 있다.  전주 대비 수익률이 급격히 상승하였다.  국내 채권 시장의 흐름이 좋아져 수익률 2위였던 미래에셋 글로벌 채권형 펀드가 지금은 수익률 4위로 떨어졌다.  변동폭이 높은 KB 채권형 펀드가 이번주에도 가장 높은 수익률 변동을 보였다.  여전히 수익률이 제일 좋은 펀드는 한국투자의 국공채 펀드이다. 

 

 

  - 이번 주 뉴스

 

  * 미국 실업률 3.5% 고용 강세, 임금상승률 둔화.

  * ISM 비제조업 구매관리자지수 49.6, 예상치 크게 하회

  * 국고채 금리 고점 이후 지속적 하락.

 

 

  - 펀드 4종 수익률 추이

 

 

  하락추세로 바뀌는가 싶었던 지난주의 수익률 추이가 이번주엔 높은 변동폭을 보였다.  인플레이션 이슈는 아직 사라지지 않았고 1월 17일 마감되는 둔촌주공의 계약률이 채권시장에 어떤 영향을 미칠지 궁금하다.  

 

[퇴직연금] 채권형 펀드 4종 비교